ورود مرکز اطلاعات مالی به بازار رمزارزها عرضه بسته پیشنهادی ۹ گانه
به گزارش تاکسی مدرن، مرکز اطلاعات مالی با رصد بازار رمزارز و مسدودسازی حساب های مشکوک، پیشنهادهای 9 گانه ای را برای ساماندهی این حوزه ارائه نمود.
به گزارش تاکسی مدرن به نقل از مهر به نقل از روابط عمومی مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی، حوزه رمزارز و دارایی های مجازی یکی از بخش های نوظهور و پر مخاطره مالی از منظر پولشویی است و گسترش فعالیت صرافیهای رمزارزی و توسعه خدمات آنها، بستری گسترده برای سرمایه گذاری و انتقال ارزش به وجود آورده است؛ با این حال، خاصیت هایی نظیر غیرمتمرکز بودن و ناشناس بودن نسبی تراکنش ها، زمینه ساز سوءاستفاده هایی همچون تامین مالی قاچاق، کلاهبرداری، ایجاد طرح های پانزی، فرار مالیاتی و تامین مالی تروریسم شده است.
بنا به این گزارش، مخاطرات دیگری نظیر ورشکستگی پلت فرم ها، فرار مؤسسان و هک کیف پول های دیجیتال مشتریان باعث شد تا مرکز اطلاعات مالی در قالب تکالیف قانونی خود، تدابیر ویژه ای را برای به حداقل رساندن لطمه های این بازار به اجرا بگذارد.
بررسی ریسک ها و ارزیابی استعدادهای پولشویی در بازار رمزارز
از سال ۱۴۰۳ مرکز اطلاعات مالی با هدف ارتقاء امنیت کاربران، افزایش شفافیت مالی و مواجهه با جرایم سایبری، الگوهای ریسک زا در زنجیره خرید، فروش و انتقال رمزارزها را شناسایی و زیرساخت ها و تجارب بین المللی در حوزه ردیابی تراکنش های زنجیره ای را تحلیل کرده است.
با توجه به رشد صرافیهای رمزارز، قواعد و معیارهای شناسایی معاملات و عملیات مشکوک تدوین و به تشکل های صنفی مرتبط ابلاغ گردید.
همچنین دستورالعمل هایی در تطبیق با قوانین داخلی و هم جهت با استانداردهای بین المللی مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم تدوین شد.
اقدامات عملیاتی و نظارتی؛ از رصد صرافی ها تا مسدودسازی حساب ها
در فاز عملیاتی، صرافیهای رمزارز فعال در کشور شناسایی و گردش حساب های آنها و تعداد کاربران فعال نیز استخراج شد. با تشکیل پروفایل ریالی برای صرافیهای شناسایی شده، رفتارهای مالی آنها تحت رصد قرار گرفت و هم زمان، مرتبطان مالی صرافیهای رمزارز که با حوزه های مالی پرخطر مراوده داشتند، شناسایی شدند.
در فرایند بررسی گزارشهای واصله در رابطه با معاملات و عملیات مشکوک، ۳۵۰ شخص حقیقی فعال در بازار رمزارزها با گردش مالی بیشتر از ۱۵۰ هزار میلیارد تومان شناسایی شدند که بدون پرونده مالیاتی بودند؛ این افراد بمنظور پیش گیری از فرار مالیاتی و انجام اقدامات قانونی به سازمان امور مالیاتی عرضه شدند.
از سوی دیگر، ارتباط تراکنش های رمزارزی برخی صرافی ها با قمار، سوداگری ارزی و کارهای پرریسک تحلیل شد که درنتیجه، ۱۸ صرافی با حجم تراکنش بیشتر از ۵۸۴ میلیارد تومان به عنوان موارد مشکوک شناسایی و اقدامات قانونی برای برخورد با آنها صورت پذیرفت.
از دیگر اقدامات مهم، شناسایی اتباع خارجی مشکوک به تامین مالی تروریسم با سابقه فعالیت در حوزه رمزارز - بخصوص در روزهای دو جنگ ۱۲ روزه و ۴۰ روزه - و معرفی آنها به ضابطان قضایی بود.
در همین ارتباط، با همکاری بانک مرکزی، حساب های مظنون به پولشویی در بازار رمزارز شناسایی و بعد از بررسی، مطابق قانون مسدود شدند و گزارش غائی پرونده ها برای پیگرد قانونی به نهادهای ذی صلاح ارسال شد.
همچنین اسامی افرادی که رفتارهای مالی و تراکنش های مشکوک بانکی در حوزه های رمزارز داشتند، در لیست مظنونین قرار گرفت و با تأیید مرکز اطلاعات مالی، محدودیت های شدیدی در ارایه خدمات بانکی به آنها اعمال شد.
این اقدامات به نوبه خود سبب انسداد مسیرهای جابه جایی منابع مشکوک و تقویت توان نظارتی کشور در حوزه رمزارزها شده است.
بسته پیشنهادی ۹گانه برای ساماندهی بازار رمزارز
در راستای ساماندهی به وضعیت رمزارز در خرداد ماه امسال گزارش کاملی از وضع موجود صرافی ها، فرصت ها، لطمه ها و تهدیدهای موجود در بازار رمزارز، همراه با پیشنهادهای عملیاتی در ۹ بند برای مقامات ارسال شده است.
صدور مجوز مشروط برای صرافیهای رمزارز با الزام به شفافیت کیف پول ها، ارایه تضمین های بانکی و بیمه ای بمنظور خروج از فضای غیر مجاز و قرارگیری تحت نظارت مؤثر، همچون این پیشنهادها بوده است.
همچنین، تقویت چارچوب های قانونی با رفع ابهامات در تعریف مفاهیم پایه در قوانین و مقررات موجود و در کنار آن، تقویت نظارت های ضروری، به عنوان یکی دیگر از محورهای پیشنهادی این گزارش مطرح گردیده است.
در بخش دیگری از این بسته پیشنهادی، بر راه اندازی واحد رصد بلاکچین برای پایش تراکنش های زنجیره ای در رابطه با صرافیهای داخلی تاکید شده است. علاوه بر این، طراحی سامانه متمرکز ثبت کیف پول های معتبر نزد صرافی ها، با لحاظ حفظ حریم خصوصی و استانداردهای بین المللی، بمنظور کاهش ریسک پولشویی، پیشنهاد شده است.
برهمین اساس، پیشنهاد تشکیل کارگروه ویژه با عضویت نهادهای نظارتی و ضابطان با اختیارات اجرایی موردنیاز برای ساماندهی حوزه رمزارز و رفع خلأهای نظارتی از ابعاد فنی، مالی و حقوقی مطرح و در دستور کار قرار گرفته است.
به طور خلاصه به نقل از روابط عمومی مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی، حوزه رمزارز و دارایی های مجازی یکی از بخش های نوظهور و پر مخاطره مالی از منظر پولشویی است و گسترش فعالیت صرافیهای رمزارزی و توسعه خدمات آنها، بستری گسترده برای سرمایه گذاری و انتقال ارزش به وجود آورده است؛ در عین حال، خاصیت هایی نظیر غیرمتمرکز بودن و ناشناس بودن نسبی تراکنش ها، زمینه ساز سوءاستفاده هایی همچون تأمین مالی قاچاق، کلاهبرداری، ایجاد طرح های پانزی، فرار مالیاتی و تأمین مالی تروریسم شده است. در فاز عملیاتی، صرافیهای رمزارز فعال در کشور شناسایی و گردش حساب های آنها و تعداد کاربران فعال هم استخراج شد. در فرآیند بررسی گزارش های واصله در ارتباط با معاملات و عملیات مشکوک، ۳۵۰ شخص واقعی فعال در بازار ارزهای دیجیتالی با گردش مالی بیشتر از ۱۵۰ هزار میلیارد تومان شناسایی شدند که بدون پرونده مالیاتی بودند؛ این افراد بمنظور پیش گیری از فرار مالیاتی و انجام اقدامات قانونی به سازمان امور مالیاتی عرضه شدند.
منبع: taximodern.ir
این پست تاکسی مدرن را می پسندید؟
(0)
(0)
تازه ترین مطالب مرتبط
نظرات بینندگان در مورد این مطلب